虛擬貨幣近年成為不法人士吸金工具，詐騙集團透過虛擬貨幣洗錢，金額動輒數億元甚至上百億，更成為最新的國安問題之一。《風傳媒》10日下午舉辦「反詐新戰術2.0：剖析詐騙內幕」論壇， 幣託集團創辦人兼執行長、虛擬通貨商業同業公會首任理事長鄭光泰感嘆，看過太多假愛情詐騙的受害人急著把錢交出去，「我不禁在想，是什麼原因，讓他們願意把錢交給剛認識的網友？連現實生活中認識的好朋友，你可能都不見得會借錢給他了。」
「詐騙這個職業應該去得心理學博士。」鄭光泰指出，如被稱為「殺豬盤」的愛情詐騙等，詐騙案受害人其實不分年齡、學歷，因為詐騙集團深諳人性弱點，但各界都應思考，賺錢的生意輪得到自己嗎？若真有人每年都能有高額獲益，照理來說自己賺都來不及了，又為何會大肆分享？而詐騙手法通常有4大特徵，包括耐心、貼心、中轉及資訊落差，以投資獲利或愛情為包裝歷時數月，並提供有用行情等資訊，手把手教到會為止，還會將合法的交易所當作中轉站，再用話術把錢騙進詐騙集團所控制的錢包中。
鄭光泰表示，加密貨幣詐騙不只在台灣，其實全世界都有案例。他在交易所服務，最常聽到外界的批評，就是加密貨幣都是詐騙、洗錢。儘管加密貨幣在區塊鏈上追蹤的流程都很透明，但追查仍需要花很多時間，因為虛擬貨幣是流通於數位錢包，錢包地址本身具備匿名性，一旦虛擬貨幣被騙走，追查難度較高。且道安一尺、魔高一丈，數位時代下，詐騙集團開發速度飛快，手上也有太多工具可以用，因此民眾要買虛擬貨幣，「心裡面還是要訂一道防線、一定要有警覺心。」
鄭光泰：買虛擬幣若急著賺錢，99.9%會受到詐騙
鄭光泰建議，若民眾沒有虛擬貨幣投資經驗，應先開始關注比特幣（Bitcoin, BTC）或是以太幣（Ethereum, ETH），建立基本知識與觀念比較重要，「先不要急著賺錢，急著賺錢真的很容易受到詐騙，機率大概99.9%。」比特幣等虛擬貨幣之所以會有價值，是來自於龐大的共識，有共識才有價值，有價值才有價格，因此若要投資虛擬貨幣，主流前十大甚至前五大以外的，最好都不要碰，尤其是若有人宣稱某種新的虛擬貨幣會是未來的比特幣，「這個時候就要提高警覺了，因為比特幣不是這樣推銷的。」
「任何投資的獲利都一定有金額天花板，它不可能無限。」鄭光泰提到，虛擬貨幣也會出現龐氏騙局，可能會有人宣稱可以用5顆比特幣賺25顆比特幣，但越多人參與投資時，實際上獲利價值就會下降，獲利價值跟投資總額一定成反比，這是非常重要的觀念。至於要辨別交易所網站可信度，最好的觀察指標就是流量，因為流量需要一段時間的醞釀，可以觀察該網站在搜尋結果的位置，或是網路有無論壇討論，「若你直覺這個網站做得很醜、很粗糙，那就不要去了。」
鄭光泰：打詐吃力不討好，交易所也怕被找麻煩
鄭光泰說，詐騙集團某方面來說也很縝密、了解人性，要「釣魚」還得有耐心、貼心，更得懂專業才能有資訊落差，但民眾務必要認知到，天下沒有白吃的午餐，更沒有來自非親非故之人平白無故的貼心、耐心。打詐在台灣則是非常吃力不討好的工作，尤其是對於虛擬貨幣交易所等協力業者來說，「有時候打詐太用力、講太多，其實老實說我們也擔心被找麻煩。」不過，交易所業者仍會把打詐視作義務，甚至把每筆金流都當作涉詐案件認真檢視，並協同業者、檢警調透過追查幣流、凍結資金的方式進行聯防。
鄭光泰也說，交易所皆會設定可疑交易的機制，審慎檢視新註冊的用戶、可疑交易行為。他坦言，由於詐騙樣態不斷改變，交易所雖持續優化交易監控機制，但的確容易對部分用戶造成疑慮或不便，甚至有被婉拒交易的民眾直接到公司櫃檯大鬧，「只要是跟虛擬貨幣有關，我們真的希望能夠把打詐這件事情做到，我們能做就盡量做。」
原文轉載自風傳媒 2025-6-17 風傳媒論壇》 虛擬貨幣建議從這兩種入手 虛擬通貨公會理事長鄭光泰曝辨別假交易網站撇步